Á 7th mars 2023 gaf ríkisstjórnin út tvær tilkynningar í dagblöðum sem gerðu ítarlegar breytingar á lögum um varnir gegn peningaþvætti (PMLA) með tilliti til "Viðhald skjala"Og sýndar stafrænar eignir".
Í því skyni að viðhalda gögnum og reikningsskilum hefur ábyrgð reikningsskilaaðila (eins og banka) verið víkkuð út til að ná yfir víðtæka skilgreiningu á félagasamtökum sem ekki eru rekin í hagnaðarskyni (frjáls félagasamtök) og pólitískt útsett fólk (PEP).
Nú eru félagasamtök öll góðgerðarsamtök skráð sem traust, félag eða hluta 8 fyrirtæki. Samkvæmt tilkynningunni merkir sjálfseignarstofnun (NGO) sérhverja einingu eða samtök, stofnuð í trúarlegum eða góðgerðarskyni sem eru skráð sem sjóður eða félag eða fyrirtæki (skráð samkvæmt 8. kafla hlutafélagalaga). Banki eða fjármálastofnun eða milliliður mun þurfa að safna og viðhalda upplýsingum um stofnendur, landnema, fjárvörsluaðila og viðurkennda undirritunaraðila frjálsra félagasamtaka og skrá upplýsingar um frjáls félagasamtök á DARPAN vefgátt NITI Aayog.
Tilkynningin skilgreinir stjórnmálalega útsetta einstaklinga (PEP) til að ná til einstaklinga sem hefur verið falið að gegna áberandi opinberum störfum af erlendu landi, þar á meðal þjóðhöfðingjum eða ríkisstjórnum, háttsettum stjórnmálamönnum, háttsettum stjórnvöldum eða dóms- eða herforingjum, æðstu stjórnendum í ríkiseigu. fyrirtækja og mikilvægra stjórnmálaflokka. Banki eða fjármálastofnun eða milliliður mun þurfa að sinna þekki þinn-viðskiptavinum (KYC) og halda ítarlegar skrár um eðli og verðmæti viðskipta PEP og frjálsra félagasamtaka.
Fjárhagsskýrslur sem safnað er og viðhaldið af fjármálastofnunum munu nýtast PMLA fullnustustofnuninni við rannsókn og ákæru á brotamönnum.
Önnur tilkynningin færir viðskipti með sýndarstafrænar eignir eða dulritunargjaldmiðla innan gildissviðs PMLA. Eftirfarandi fimm tegundir fjármálaviðskipta sem fela í sér starfsemi dulritunargjaldmiðla þegar þau eru framkvæmd fyrir eða fyrir hönd annars einstaklings eða lögaðila í viðskiptum munu falla undir PMLA:
- skipti á milli sýndar stafrænna eigna og fiat-gjaldmiðla (lögeyrir gefið út af seðlabankanum)
- skipti á milli eins eða fleiri gerða sýndarstafrænna eigna;
- flutningur á stafrænum sýndareignum;
- varðveisla eða umsýsla stafrænna sýndareigna eða tækja sem gera kleift að stjórna stafrænum sýndareignum; og
- þátttöku í og veitingu fjármálaþjónustu sem tengist tilboði og sölu útgefanda á sýndarstafrænni eign.
Ljóst er að vefgáttir þriðja aðila sem framkvæma dulritunarviðskipti falla nú undir PMLA.
Þessar tvær tilkynningar gefa stofnuninni sem ber ábyrgð á framfylgd laga um varnir gegn peningaþvætti (PMLA) miklar tennur.
Á næstum tveimur áratugum af rekstri PMLA hefur hlutfall sakfellinga verið dapurlegt 0.5%. Ein helsta ástæðan fyrir mjög lágu sakfellingarhlutfalli hefur verið sögð vera glufur í ákvæðum PMLA sem tilkynningarnar tvær dagsettar 7.th mars 2023 ávarpa ítarlega.
Þrátt fyrir markmiðið um að bæta hlutfall sakfellinga er aðalástæðan á bak við tilkynningarnar tvær til að styrkja PMLA væntanlegt mat á Indlandi af hálfu FATF (Financial Action Task Force) sem er væntanlegt síðar á þessu ári. Vegna COVID-19 heimsfaraldursins og hlé á matsferli FATF, var ekki hægt að meta Indland í fjórðu lotu gagnkvæms mats og því sama var frestað til 2023. Indland var síðast metið árið 2010. Tilkynningarnar tvær breyta því ítarlega Indlandi lögum gegn peningaþvætti til að samræma það ráðleggingum FATF.
Financial Action Task Force (FATF) er milliríkjastofnun sem leiðir alþjóðlegar aðgerðir til að takast á við peningaþvætti, hryðjuverka- og útbreiðslu fjármögnun.
Hins vegar hafa næstum allir stjórnmálaflokkar í stjórnarandstöðu á Indlandi gagnrýnt skrefið og eru tortryggnir um raunverulegan ásetning á bak við styrkingu laga gegn peningaþvætti sem gefa löggæslustofnuninni fleiri tennur.
***
